一则大额存单的案例 - 乐清上班族网

近日，建行乐清乐成支行客户经理通过微信维护客户，联系客户，成功营销一笔100万大额存单。之前客户来网点有咨询过理财产品，经过初步沟通后，客户表示可以考虑三年期大额存单。但基于利率以及额度紧缺等方面因素并没有第一时间就办理，客户经理见客户有所犹豫，就加了客户的微信，表示如果后续有好的产品可以第一时间推荐分享。经过一段时间的持续营销，客户表示认可，提前和客户经理确认愿意办理，当天到网点办理。

客户经理与客户微信取得联系后，利用节假日发送问候短信、最新存款产品信息定期分享等方式做好客户维护工作，为后续业务的开展奠定了基础。当日客户到网点前，客户经理提前在微信上发送网点定位，同时提醒客户戴好口罩。这些都让客户感到无比的舒心，对建行的服务感到满意。并且在沟通过程中，客户经理对于各类定期存款产品利率、额度等信息都了如指掌，同时还为客户量身介绍最新大额存单等产品，为客户未来理财做全方面的考虑，进而建立了信任，成功出单。

（一）优质产品，重点营销。客户经理可以对每周重点营销的存款产品以表格的形式在工作群中分享，让网点所有成员能够有针对性地进行宣传营销，例如可以利用微信通过图片加简短文字介绍的形式进行分享，或用一句话营销的方式加大宣传，将营销做进工作和生活的点滴。

（二）强化学习，提高专业。无论是客户经理还是柜员，都要加强对我行优质产品的了解，在空余时间多学习金融理财知识，做到针对不同类型的客户提供不同的产品，以专业素养获得营销机会，做成业务，提升客户信任度。

（三）贴心服务，维护客户。不能让服务停留于表面，通过专业素养的提升，让服务水平更上一层楼。同时，要高度重视日常客户维护工作，站在客户的角度考虑客户的需求，及时提供贴心满意的金融服务，为各项业务的开展奠定坚实的基础。