“断卡”行动进行时 - 乐清上班族网

防范电信网络新型违法犯罪的“断卡”行动正在全国范围内掀起打击整治的高潮。这是一项长期的工作，我们深知自身责任的重大，并积极响应号召。

开发区支行营业部领导高度重视，持续将各文件精神传达到每位员工，提高员工思想认识。多举措部署落实“断卡”行动各项工作要求，并在每日晨会和组织夜学时定期强调风险点，再通过详细具体的案例分析学习，提升全体员工的风险鉴别能力和面对紧急突发状况的应急处置能力。

利用厅堂、窗口、宣传折页、LED屏幕宣传标语进行覆盖式宣传，向前来办理业务的客户现场讲解“断卡”行动相关要点，让“断卡”行动深入人心。严格客户身份识别和资料审核，开卡前仔细询问客户开卡意愿及用途，核实客户是否预留本人实名登记的手机号码，严格执行差别化的电子银行客户限额管理。再者提醒客户不得出租、出借、出售本人的银行卡，妥善保护好登录账号和密码等个人信息。引导客户自觉参与到“断卡”行动中来，告知他们，如果有发现买卖银行卡相关违法行为，应及时向公安机关举报，共同打造健康、安全的金融环境。

进行交易核查。对于存在资金小额试探、快进快出、跨境交易、频繁挂失补卡、修改密码等异常特征的账户重点核查。对无法核实以及核实可疑的账户，应先暂停非柜面业务，再按照反洗钱规定流程提高客户风险等级和增录可疑交易报告。对于确认为涉案账户的，一律将账户设置为不收不付状态或在必要时进一步采取终止业务关系等管控措施。

在今后的工作中，开发区支行营业部将继续深入推进“断卡”行动的宣传与落实，用实际行动保护客户账户资金安全，为维护社会稳定和金融消费者的合法权益贡献出自己的一份力量。