乐清刘先生被“女朋友”骗惨了

反诈集中宣传月
乐清市反诈中心结合近期案例
为大家总结了
高发电诈案件警示
赶紧做好笔记
牢牢守住自己和身边人的钱袋子！
01


诈骗套路：诈骗分子通过非法途径获取受害人购物信息后，冒充电商平台或物流快递客服，谎称受害人网购商品出现质量问题、快递丢失需要理赔或因商品违规被下架需重新激活店铺等，诱导受害人提供银行卡和手机验证码等信息，并通过共享屏幕或下载APP等方式逃避正规平台监管，从而诱骗受害人转账汇款。此类诈骗的受骗人群多为电商平台的网购消费者或店铺经营者。

典型案例

7月底，张先生（化姓）接到一个自称是“某多多客服”的陌生来电，称因张先生订单没货了需要进行理赔。他随即查看某购物APP，发现一件商品未更新物流情况，便信以为真，添加了客服微信。随后“客服”发给张某一个链接，要求下载某聊天APP和银行APP，进行“理赔”操作。张先生根据要求操作后，“客服”称其操作错误账户被冻结，需在银行APP里输入“代码”解冻，而这实际上是诈骗分子诱骗他进行转账操作。张先生收到银行转账短信后发现异常，遂发现被骗，损失4000元。

防诈提醒

正规商家退货退款无需支付费用，切勿点击陌生链接，切勿随意填写银行卡密码、短信验证码，更不要根据对方诱导开启屏幕共享。

02


诈骗套路：诈骗分子通过网站、电话、短信、社交平台等渠道发布“低息贷款”“快速到账”等信息，诱骗受害人前往咨询。后冒充银行、金融公司工作人员联系受害人，谎称可以“无抵押”“免征信”“快速放贷”等，引诱受害人下载虚假贷款APP或登录虚假网站，再以收取“手续费”“保证金”“代办费”等为由，诱骗受害人转账汇款。诈骗分子还常以“刷流水验资”为由，诱骗受害人将其银行卡寄出，用于转移涉案资金。此类诈骗的受骗人群多为有迫切贷款需求、急需资金周转的人员。

典型案例

7月29日，王女士（化姓）在家中收到一条低息贷款的短信，她点击其中的链接，根据操作指引下载了一款APP。王女士在该贷款APP上填写个人信息注册后，便想将贷款提现至银行卡。此时该贷款APP显示银行卡有误，平台客服称贷款金额被冻结需要交解冻费。随后，王女士向其提供的银行账户转账1.5万元，但始终无法将贷款提现，遂意识到被骗。

防诈提醒

任何声称“无抵押、放款快、低利率”的网贷平台都有风险，有需求要去正规金融机构借贷。

03


诈骗套路：诈骗分子冒充金融机构、互联网金融平台、贷款平台等身份，有时还会向受害人出示伪造的证件，或者说出被害人贷款、交易的信息，让受害人放下戒备心理。然后利用受害人担心留下征信污点或被司法机关处理的心理，以国家政策为由，要求受害人配合。当受害人心里产生恐慌后，诈骗分子提出按照他们的操作可以消除不良记录，并诱导受害人转账汇款或者贷款后转账至骗子提供的银行账户。

典型案例

7月27日，郑女士（化姓）接到一个自称是某东客服的电话，对方准确说出她不久前在某东平台上的购物记录，还说当时使用某东白条支付后没有及时还款，现在要按照“客服”的指引来操作，否则就会影响信用。在对方的指导下，郑女士信以为真，便下载了某群聊APP，对方在通话中要求郑女士去微信上的“微粒贷”申请贷款10000元。随后，郑女士按照对方要求，向对方提供了银行账户及验证码，操作完成后银行账户资金被转走才意识被骗，损失4万元。

防诈提醒

凡是自称金融机构、贷款平台客服，声称可以帮助消除个人征信不良记录的都是诈骗。

04


诈骗套路：诈骗分子利用受害人**、熟人的照片、姓名包装社交账号，通过添加受害人为好友或将其拉入微信聊天群等方式，冒用**、熟人身份对其嘘寒问暖表示关心，或模仿**、老师等语气发出指令，从而骗取受害人信任，再以有事不方便出面、接电话等为由，谎称已先将某款项转至受害人账户，要求其代为向他人转账。为蒙骗受害人，诈骗分子还会发送伪造的转账成功截图，但实际上其未进行任何转账操作。出于对“**”“熟人”信任，受害人大多未进行身份核实便信以为真，以为“**”“熟人”已将钱款转账至自己账户。随后，诈骗分子以时间紧迫等借口不断催促受害人尽快向指定账户转账，从而骗取钱财。此类诈骗通常利用受害人对**熟人的信任心理，疏忽了对其身份进行核实。

典型案例

7月30日，方女士（化姓）在微博上收到一用户发来的消息，该用户头像、名字都与其姐姐一模一样，方女士便以为是姐姐找她。对方称手机卡销户了，其他软件都无法登录，请她帮忙发邮件咨询其预订的一个名牌包是否预订成功。客服回复表示已经订到包，需要支付尾款。在“姐姐”请求下，方女士按照客服要求垫付了尾款，之后客服以方女士姐姐订了两个包需要再付一个包的价格才能享受折扣为由，让其再次转账。方某转账2次后客服还要求支付押金，遂意识到被骗。

防诈提醒

**、熟人来电要求转账，核实身份准没错。

05


诈骗套路：骗子通过非法手段获取身份证号码、住址、电话等个人信息，通过电话广泛撒网，先自称XX公安局、检察院的身份，准确报出你的信息后，称你“银行卡涉嫌洗黑钱”等。一旦你表现出迟疑，骗子就出示伪造的通缉令或拘捕令。通过严肃正义的语气，强调事情的严重性，要求你立即配合调查，营造紧张氛围让你心慌意乱。为增加骗局“真实感”，骗子还会要求你添加“民警”QQ或微信，并发来警官证表明官方身份，甚至还有骗子花费“重金”，自建“派出所”，主动要求连线视频，展示其警服、办公室、手铐等公安元素，让你深信不疑。骗子要求你接受资金审查监管，让你“自证清白”或帮助你洗脱罪名为由，诱导你将名下所有资金，转入所谓的“安全账户”。

注意啦：在沟通期间，骗子会要求你去宾馆房间等独立封闭空间、保持手机持续在线、不接听其他任何电话或将手机设置“呼叫转移”等，阻断你与外界联系，防止诈骗进程被阻断。

典型案例

7月中旬，杜女士（化姓）在家中接到自称是“北京市公安局”的视频电话。视频中，一身着制服的假“民警”称杜女士的银行卡涉嫌洗钱犯罪，需要其配合调查。她信以为真，便按照要求下载会议软件进行屏幕共享，配合该“民警”核查银行卡内的资金情况。该“民警”称杜女士需要将银行卡内资金转移至指定的“安全账户”内，才能证明清白。被家人发现后，杜女士才意识到被骗，损失8万元。

防诈提醒

公安机关绝对不会通过电话、QQ、传真等形式办案，也没有所谓的“安全账户”，更不会让你远程转账汇款，凡是要求转账进行资金核查的都是诈骗。

06


诈骗套路：诈骗分子通过在婚恋、交友网站上打造优秀人设，与受害人建立联系，用照片和预先设计好的虚假身份骗取受害人信任，长期经营与其建立的恋爱关系，随后以遭遇变故急需用钱、项目资金周转困难等为由向受害人索要钱财，并根据其财力情况不断变换理由提出转账要求，直至受害人发觉被骗。

典型案例

7月27日，刘先生（化姓）为了早日“脱单”，注册了某交友软件，结识了一名条件优质的女孩子，在经过一段时间的了解后确认了男女朋友关系。之后，该女子以资金周转、没有零花钱等各种理由要求刘先生转账、发红包，直至民警找上门劝阻才意识被骗，损失4万元。

防诈提醒

网恋交友需谨慎，凡是网上交友涉及金钱往来的，一定要多提防、多查证。凡是未曾见面的“高富帅”“白富美”以婚恋交友为名，诱导参与网上投资理财、赌博等，一定要提高警惕，切勿参与。

07


诈骗套路：诈骗分子在社交、游戏平台发布买卖网络游戏账号、道具、点卡的广告，以及免费、低价获取游戏道具、参加抽奖活动等相关信息。与受害人取得联系后，诈骗分子以私下交易更便宜、更方便为由，诱导其绕过正规平台进行私下交易，或诱骗受害人参加抽奖活动，再以操作失误、等级不够等理由，要求其支付“注册费”“解冻费”“会员费”，得手后便将受害人拉黑。

典型案例

7月底，小王（化姓）在玩游戏时看到游戏聊天框内有一条“进群免费领取游戏道具”的消息，申请进群后，一位网名“派送员”的人告诉小王扫描群内二维码便可领取大量游戏福利，小王使用微信扫描二维码并填写了相关信息后，网页忽然显示微信将被冻结，他便联系“派送员”，对方称系小王操作不当，并向其推送一个网名为“处理员”的人。“处理员”称需要通过转账证明微信是本人使用，验证后将如数退还所有资金。小王便按对方要求，先后向指定账户转账1500元，后因被对方拉黑才发觉被骗。

防诈提醒

买卖游戏账号、装备要选择正规官方渠道不要轻信陌生网友。